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Sep 07, 2023

Les modifications apportées aux normes KYC créeront un écosystème de paiement numérique robuste et inclusif : Fintech Convergence Council

Le Fintech Convergence Council (FCC), qui fonctionne sous l'égide du

Le Fintech Convergence Council (FCC), qui fonctionne sous l'égide de l'Internet and Mobile Association of India (IAMAI), se félicite des récentes modifications apportées aux instructions principales sur les instructions Know Your Customer (KYC), 2016, par la Reserve Bank of India (RBI).

Srinivas Jain, coprésident, FCC, et directeur exécutif et chef de la stratégie, SBI Mutual Fund, a déclaré, "Les modifications apportées aux normes KYC sont alignées sur les récentes modifications apportées aux règles de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA). Alors que certaines des modifications clarifient davantage les dispositions, d'autres sont des catalyseurs, entraînant des réactions mitigées de la part de l'industrie. L'applicabilité immédiate des modifications a laissé l'industrie aux prises avec l'impact et la mise en œuvre des changements.Cependant, les changements confirment les efforts du régulateur pour trouver un juste équilibre entre la simplification du processus KYC pour les entités réglementées dans une certaine mesure et l'amélioration de leur capacité à accéder aux produits financiers grâce à des technologies innovantes telles que l'IA et le ML."

Les amendements apportent plusieurs changements au processus KYC pour les ER (entités réglementées), y compris la révision du seuil de « propriété effective » pour les « sociétés » et les « fiducies » enregistrées à 10 % par rapport aux 25 % et 15 % précédents, respectivement. Les amendements ajoutent ou modifient également la définition de termes tels que « Groupe », « Organisation à but non lucratif », « PEP » et « Correspondant bancaire », entre autres. En outre, les ER doivent avoir une politique KYC à l'échelle du groupe pour s'acquitter d'obligations telles que la conservation des données KYC des transactions et des clients. Les modifications liées au processus d'identification des clients par vidéo (V-CIP) incluent l'obligation de faire tester l'infrastructure V-CIP par des auditeurs agréés par le CERT-IN, entre autres modifications.

Le Fintech Convergence Council estime que ces modifications créeront un écosystème de paiement numérique plus robuste et inclusif dans le pays.